金融監督管理委員會證券期貨局每日新聞（8月8日）
壹、公開發行公司等動態
一、預計8月9日生效。
二、停止公開發行案件：無。
三、旭曜科技股份有限公司（上市公司，證券代號3545）申報發行限制員工權利新股1,000,000股乙案，該公司因提出之申報書件不完備，業於102年8月6日自行補正，並將副本抄送相關單位，金融監督管理委員會依「發行人募集與發行有價證券處理準則」第60條之3第2項準用第12條第2項規定，自完成補正日重新起算，如無重大異常，預計屆滿7個營業日申報生效。
四、慶騰精密科技股份有限公司（上櫃公司，證券代號4534）申報發行國內第二次有擔保轉換公司債，總額新臺幣2億元乙案，該公司因提出之申報書件不完備及應記載事項不充分，業於102年8月7日自行補正，並將副本抄送相關單位。金融監督管理委員會依「發行人募集與發行有價證券處理準則」第27條第5項準用第12條第2項規定，自完成補正日重新起算，如無重大異常，預計屆滿20個營業日申報生效。
五、通用矽酮股份有限公司（興櫃公司，證券代號4730）於102年8月8日申請撤回發行員工認股權憑證1,500單位，每單位得認購股數1,000股，並以發行新股為履約方式乙案，業經金融監督管理委員會同意撤回在案。
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金管會召開「儲值支付帳戶機制」說明會
金融監督管理委員會（下稱金管會）於本（9）日召開說明會，針對中華民國銀行商業同業公會全國聯合會（下稱銀行公會）所規劃銀行受理客戶以網路方式開立「儲值支付帳戶」機制，進行介紹及交換意見，出席單位包括行政院經濟建設委員會、行政院科技會報辦公室、行政院消費者保護處、經濟部、法務部、中央銀行、財團法人金融聯合徵信中心、財金資訊股份有限公司、9家網路平台業者及8家銀行等。
金管會表示，行政院江院長於102年8月7日指示，在兼顧扶植電子商務產業發展與保護消費者權益之原則下，短期為使第三方支付儲值相關服務能儘速上路，請金管會儘速推動銀行公會規劃之「儲值支付帳戶」機制，讓銀行與第三方支付服務業者合作提供儲值服務。
為滿足電子商務金流儲值服務需求，金管會前於102年4月25日召開研商「銀行辦理網路交易代收代付服務以存款方式預先收取客戶款項」事宜會議，決議請銀行公會研議線上開戶、銷戶作業審核程序及其配套措施，並針對有關法令規範之修正或訂定提出具體建議。經銀行公會召開多次會議研商、討論，常務理事會核議通過「銀行受理客戶以網路方式開立儲值支付帳戶作業範本」，並已函報金管會核備。
本次說明會由銀行公會代表分別就儲值支付帳戶定義、與第三方支付服務業者（網路代收代付平台業者）合作架構、儲值交易流程、線上開戶審核作業、帳戶類型與額度限制、付款與提領流程及平台簽約合作等事項進行簡報，與會業者積極表達意見，氣氛融洽，多數業者表達支持或肯定「儲值支付帳戶」機制之推動。對於業者所提「先試先行、定期檢討」、「明確第三方支付服務定義」、「釐清業者與銀行間合作及競爭上之界線」、「研議銀行履約保證及全部交付信託之實務作業標準」等問題與建議事項，金管會及銀行公會皆以正面、開放態度予以說明與回應。
金管會表示，為配合「儲值支付帳戶」機制之推動，將於102年8月底前完成法令修正及核備銀行公會上開作業範本，並請銀行公會修正相關自律規範，預計102年9月間即可由第三方支付服務業者（網路代收代付平台業者）與銀行合作提供服務。金管會並將請銀行公會持續注意該機制之推展情形，適時檢討、調整內容，俾兼顧確保消費者權益、落實洗錢防制及符合電子商務發展等需求。
檢附「儲值支付帳戶」機制重點說明（附件1）及「儲值支付帳戶」機制參考流程圖（附件2）。
聯絡單位：銀行局信託票券組
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韋萊保險經紀人股份有限公司違反保險法令裁罰案
金融監督管理委員會（以下簡稱為金管會）近日對韋萊保險經紀人股份有限公司作出處分，金管會於辦理業務檢查時，發現該公司有違反保險法相關法令規定之情事，應依保險法第167條之2規定核處立即改正，併處新臺幣60萬元罰鍰。
一、裁罰時間： 102年8月6日
二、受裁罰之對象：韋萊保險經紀人股份有限公司
三、裁罰之法令依據：保險法第163條第4項、第167條之2、保險經紀人管理規則第 27條。
四、違反事實理由及裁罰結果：金管會對保險公司進行100年度一般業務檢查，查韋萊保險經紀人股份有限公司有未於所招攬之要保書簽署之情事，違反保險法第163條第4項授權訂定之保險經紀人管理規則第27條第1項規定，依保險法第167條之2規定，核處立即改正，併處新臺幣60萬元罰鍰。
五、其他說明事項：金管會呼籲，保險經紀人執行保險經紀人業務應確實依保險法相關法令規定辦理，盡善良管理人之注意，確保作業程序符合規定，並應加強公司治理、法令遵循及內部控管，以共同維護保險市場秩序。
聯絡單位：保險局綜合監理組
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財聖國際保險經紀人股份有限公司違反保險法令裁罰案
金融監督管理委員會（以下簡稱為金管會）近日對財聖國際保險經紀人股份有限公司作出處分，金管會於辦理業務檢查時，發現該公司有違反保險法相關法令規定之情事，應依保險法第167條之2規定核處立即改正。
一、裁罰時間： 102年8月6日
二、受裁罰之對象：財聖國際保險經紀人股份有限公司
三、裁罰之法令依據：保險法第163條第4項、第167條之2、保險經紀人管理規則第32條。
四、違反事實理由及裁罰結果：金管會對保險公司進行100年度一般業務檢查，查財聖國際保險經紀人股份有限公司受要保人委託代繳納之保險費，有先扣除佣金再將餘額交付予保險公司之情事，違反保險法第163條第4項授權訂定之保險經紀人管理規則第32條第2項規定，依保險法第167條之2規定，核處立即改正。
五、其他說明事項：金管會呼籲，保險經紀人執行保險經紀人業務應確實依保險法相關法令規定辦理，並應加強公司治理、法令遵循及內部控管，以共同維護保險市場秩序。
聯絡單位：保險局綜合監理組
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張○○君違反保險法令裁罰案
金融監督管理委員會（以下簡稱為金管會）近日對張○○君作出處分，金管會於辦理業務檢查時，發現張○○君有違反保險法相關法令規定之情事，應依保險法第167條之2規定核處立即改正，併處新臺幣60萬元罰鍰。
一、裁罰時間： 102年8月7日
二、受裁罰之對象：張○○君
三、裁罰之法令依據：保險法第163條第4項、第167條之2、保險經紀人管理規則第 27條第1項、第39條第21款。
四、違反事實理由及裁罰結果：金管會於101年2月至3月間對聯邦商業銀行進行一般業務檢查，查該行所投資之子公司邦聯保險經紀人股份有限公司前所聘財產保險經紀人張○○君有未親自執行簽署業務，而委由該公司專人代為用印簽署章之情事，違反保險法第163條第4項授權訂定之保險經紀人管理規則第27條第1項規定，而有同規則第39條第21款規定之情事，依保險法第167條之2規定，核處立即改正，併處新臺幣60萬元罰鍰。
五、其他說明事項：金管會呼籲，保險經紀人執行保險經紀人業務應確實依保險法相關法令規定辦理，並應加強公司治理、法令遵循及內部控管，以共同維護保險市場秩序。
聯絡單位：保險局綜合監理組
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陳○○君違反保險法令裁罰案
金融監督管理委員會（以下簡稱為金管會）近日對陳○○君作出處分，金管會於辦理業務檢查時，發現陳○○君有違反保險法相關法令規定之情事，應依保險法第167條之2規定核處立即改正，併處新臺幣60萬元罰鍰。
一、裁罰時間： 102年8月7日
二、受裁罰之對象：陳○○君
三、裁罰之法令依據：保險法第163條第4項、第167條之2、保險經紀人管理規則第 27條第1項、第39條第21款。
四、違反事實理由及裁罰結果：金管會於101年2月至3月間對聯邦商業銀行進行一般業務檢查，查該行所投資之子公司邦聯保險經紀人股份有限公司所聘人身保險經紀人陳○○君有未親自執行簽署業務，而委由該公司專人代為用印簽署章之情事，違反保險法第163條第4項授權訂定之保險經紀人管理規則第27條第1項規定，而有同規則第39條第21款規定之情事，依保險法第167條之2規定，核處立即改正，併處新臺幣60萬元罰鍰。
五、其他說明事項：金管會呼籲，保險經紀人執行保險經紀人業務應確實依保險法相關法令規定辦理，並應加強公司治理、法令遵循及內部控管，以共同維護保險市場秩序。
聯絡單位：保險局綜合監理組
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邦聯保險經紀人股份有限公司違反保險法令裁罰案
金融監督管理委員會（以下簡稱為金管會）近日對邦聯保險經紀人股份有限公司作出處分，金管會於辦理業務檢查時，發現該公司有違反保險法相關法令規定之情事，應依保險法第167條之2規定核處2項立即改正，併處新臺幣120萬元罰鍰。
一、裁罰時間： 102年8月7日
二、受裁罰之對象：邦聯保險經紀人股份有限公司
三、裁罰之法令依據：保險法第163條第4項、第167條之2、保險經紀人管理規則第 27條第1項、第39條第21款。
四、違反事實理由及裁罰結果：金管會於101年2月至3月間對聯邦商業銀行進行一般業務檢查，查該行所投資之子公司邦聯保險經紀人股份有限公司同時經營人身及財產保險經紀人業務，而就所招攬之人身及財產保險要保書均有未由合格簽署人親自簽署之情事，違反保險法第163條第4項授權訂定之保險經紀人管理規則第27條第1項規定，而有同規則第39條第21款規定之情事，依保險法第167條之2規定，就該公司人身及財產保險經紀人營業項目各核處立即改正，各併處新臺幣60萬元罰鍰，合計共處2項立即改正，併處120萬元罰鍰。
五、其他說明事項：金管會呼籲，保險經紀人執行保險經紀人業務應確實依保險法相關法令規定辦理，並應加強公司治理、法令遵循及內部控管，以共同維護保險市場秩序。
聯絡單位：保險局綜合監理組
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強化銀行業存款靜止戶之管理
為促進銀行業與客戶間之良好信賴關係，便於消費者帳戶使用管理，並為預防金融犯罪，暨衡酌業者帳戶管理成本，金融監督管理委員會（以下簡稱金管會）進一步要求凡設有靜止戶之銀行業，應善盡管理人責任，以加強保障存款人權益。相關強化管理措施如下：
一、 設有靜止戶之銀行業，應自102年9月起，於轉入靜止戶前先通知存款人。
二、 銀行業應切實依金管會97年3月25日金管銀(三)字第09700027400號函規定，應於契約以加大、加粗或特殊明顯字體載明轉入靜止戶之金額及條件外，有關轉入靜止戶前之通知及方式、轉入靜止戶後之交易限制、重新啟用與結清程序等相關權利義務，應於存款開戶契約中明定，以維雙方權益。相關新開戶存款契約之調整，並應於102年底前儘速完成。
三、 存款轉入靜止戶者，銀行業者不得再收取帳戶管理費。
金管會表示，為鼓勵並協助已轉列靜止戶之存款人或繼承人對該帳戶之管理，已請銀行公會儘速研議靜止戶簡便結清及重新啟用手續，並檢討修正有關靜止戶恢復往來之檢核作業，轉知會員機構遵循辦理。
聯絡單位：銀行局信用合作社組
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金管會提醒消費者購買保險商品前應審慎評估自身之保險需求
8月8日是一年一度的父親節，金融監督管理委員會（以下稱金管會）除向全國辛苦的父親們致敬外，也提醒全國的爸爸們以及為人子女可適時為爸爸檢視保障需求，選擇合適之保險商品，讓家人生活更有保障。
金管會表示，日常生活存在著許多不確定性，爸爸們可依自己經濟情況選擇最合適之保險商品，以提升經濟生活之安定。如果經濟能力較不寬裕的爸爸，可考慮購買定期壽險及意外險，以擁有基本的保險保障；如果經濟能力較穩定之父親，可依其自身房貸、生活收支狀況、醫療需求等實際財務負擔狀況，適時檢視保險需求，並衡量自身財務能力，購買適當之保障型保險商品（例如定期壽險、終身壽險及商業醫療保險等）。另外為應高齡化及少子化來臨，爸爸們也可為預為規劃退休生活之經濟所需，視個人需求投保年金保險商品，以建立安定的經濟生活防護網。
人生各階段有不同的風險，透過保險規劃及調整保障內容，可因應各階段的風險需求。國人若想瞭解目前自身保障額度是否足夠，可利用中華民國人壽保險商業同業公會（http://www.lia-roc.org.tw/）提供之分析試算軟體評估，以作為保單規劃調整的依據。如需進一步瞭解特定商品之保單條款內容及簡易費率資料，可於財團法人保險事業發展中心之保險資料庫（http://insprod.tii.org.tw/database/insurance/query.asp）查詢，藉由比較瞭解各公司提供保險商品情形及商品內容概況等，以完整規劃適當之保險保障。
金管會並提醒，前述各項保險商品之商品設計各有不同，簽訂保險契約前務必「聽、看、停」，消費者除聽取保險業員之說明外，亦需詳細審閱查看保險承保內容，以確認所購買之保險契約符合需求，收到保單後詳細審閱保單條款，如有不符所需，更可把握於契約撤銷期(收到保單翌日起算十日內)內行使契約撤銷權，向保險公司提出撤銷契約之申請，保險公司須全額退還所繳保費，以維相關權益。
聯絡單位：保險局壽險監理組 聯絡電話：8968-0763
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